pour optimiser vos performances...
W@Conseils construit avec chacun une relation de confiance réciproque qui s'inscrit dans la durée et qui repose sur l'expérience, le savoir-faire et la confidentialité.
Aux antipodes d'une logique d'uniformité, nous cultivons le sur-mesure pour accompagner nos clients dans des stratégies individualisées de long-terme et nous le faisons dans le cadre réglementaire d'une indépendance totale.
W@Conseils ne gère pas mais sélectionne, conseille, organise et supervise pour vous apporter le meilleur des placements par rapport à vos objectifs.
Comprendre
Vous êtes un particulier, une famille et vous vous interrogez sur la façon d'améliorer l'efficacité de vos placements.
Pour faire face à la forte baisse des rendements des contrats Euros en Assurance Vie, des livrets, à la volatilité de la bourse, à l'inflation et aux risques sur l'immobilier.
- Les investisseurs n'ont jamais eu autant besoin de comprendre :
- L'environnement,
- Les produits de placement dans lesquels ils investissent,
- Leurs propres biais comportementaux pour mieux les intégrer.
Les conseils des banques et assureurs paraissent souvent éloignés de vos objectifs, utilisant un vocabulaire d'experts ils donnent l'impression d'être guidés par des considérations financières et de ne pas être à l'écoute de vos besoins.
- Chaque personne, chaque famille du fait de son histoire, ses rêves, ses ambitions est unique. Nous recherchons avec le plus grand soin à vous comprendre, vous écouter pour mieux définir vos objectifs et nous adapter à chacun d'entre vous.
Accompagner
Partenaire soucieux d'un parfait alignement d'intérêts qui travaille selon les meilleurs pratiques : proximité et ouverture sur le monde, sur-mesure et diversité, excellence et performance.
Interlocuteur de confiance professionnalisme et éthique, qui vous accompagne, dans le déploiement et le suivi de vos intérêts.
- Nous souhaitons rendre accessible et compréhensible le langage des experts, banquier, assureurs, experts-comptables, gérants d'actifs, investisseurs professionnels.
- Apporter une attention sur les interactions, échanges entre les différentes générations d'une famille pour vous aider dans la transmission et le partage.
- Les investisseurs n'ont jamais eu une palette de produits de placement aussi étendue à leur disposition. Aux produits sophistiqués et complexes, nous préférons vous aider avec des solutions adaptées, compréhensibles qui tiennent compte de votre histoire et vos expériences.
- La fiscalité est complexe, évolutive ; il est indispensable de vous accompagner pour l'optimiser.
Conseiller
Pour préparer votre retraite, financer un projet, réaliser vos ambitions ou plus simplement prendre les décisions spécifiquement adaptées à votre profil et à votre situation.
Vous souhaitez déléguer la gestion, la mise en œuvre et choisir des gestionnaires pouvant répondre à vos objectifs.
Ou vous souhaitez vous impliquer personnellement dans la sélection de vos placements.
Vous restez maitre des décisions concernant le choix des solutions et produits qui vous seront présentés.
Notre rôle :
- Clarifier vos enjeux.
- Vous informer sur l'environnement financier.
- Vous éclairer sur les possibilités.
- Améliorer la transparence.
Notre approche :
- Faire ensemble une description la plus précise possible de votre situation (vos revenus, charges, résultats, frais sur votre épargne, de vos objectifs, attentes, horizons de placement).
- Evaluer votre tolérance aux risques. Chaque personne a une sensibilité propre.
- Définir un profil investisseur avec une allocation stratégique d'actifs, des indices de référence et des bornes de risque.
- Déterminer la tactique et le timing pour mettre en œuvre cette allocation d'actifs cible, avec la sélection des meilleures enveloppes à privilégier (Livrets, Compte titres, PEA, Assurance Vie, PEE, PERP...).
- Sélectionner les gérants, supports d'investissement les plus efficient (fonds Euro, fonds UCIT, ETF, ou SCPI, OPCI et FIA).
- Analyser les dépositaires, banques, assureurs.
Nous disposons d'outils spécifiques pour suivre, contrôler et évaluer les investissements, en toute indépendance.
Cette approche et ces ressources sont au service d'une création de valeur sur le long-terme.
